Créée en juillet 2008, Amaguiz est une marque du groupe Groupama. Cette marque est assurance en lignée spécialisée dans la distribution de produits d’assurance par internet ou téléphone.
Si vous avez un projet immobilier, Amaguiz peut vous accompagner dans cette étape en vous proposant une offre d’assurance de prêt immobilier attractive. En partenariat avec APRIL, Amaguiz offre à ses clients une assurance crédit adaptée au mieux aux projets de ses clients et au meilleur prix.
Pour assurer au mieux votre prêt, n’hésitez pas à profiter de la délégation d’assurance et à faire une demande auprès de cette assurance. Ainsi, vous pourrez obtenir les meilleures garanties tout en réalisant d’importantes économies.
Qu’est-ce que l’assurance emprunteur ?
Pour obtenir votre prêt immobilier, il est aujourd’hui essentiel que vous souscriviez à une assurance emprunteur. Ce contrat vous permet d’être couvert dans le cas où vous vous retrouvez en situation d’incapacité ou d’invalidité de travail, ou si vous décédez à la suite d’un accident ou d’une maladie. Grâce à cette couverture, vous garantissez l’organisme de prêt de votre solvabilité. L’assurance de prêt immobilier vous permet également de protéger vos proches qui n’hériteront pas de la charge du montant restant à rembourser.
Grâce à la délégation d’assurance, vous pouvez désormais choisir l’assurance emprunteur de votre choix. En fonction de votre profil et des conditions de prise en charge des compagnies d’assurance, les contrats qui vous seront proposés ne vont pas avoir les mêmes termes et les prix. Pour trouver l’offre la plus adaptée, il est donc essentiel de comparer les multiples offres du marché pour vous assurer au mieux.
L’assurance de prêt Amaguiz
Pour assurer le bon remboursement de votre prêt, Amaguiz vous propose une offre compétitive et adaptée aux différents profils des emprunteurs. L’offre d’assurance de prêt Amaguiz comprend divers avantages :
- Tarif et garanties maintenus pendant toute la durée du contrat même si vous votre situation change : changement de métier, nouvelles pratiques sportives, …
- Couverture adaptée à votre profession
- Protection assurée pour la pratique des sports courants et de certains sports à risques
- Traitement de votre demande d’assurance sous 24 heures
- Souscription simple et rapide par internet et téléphone
- Accompagnement des experts de la compagnie
Grâce à l’assurance de prêt proposée par Amaguiz, vous pouvez assurer votre prêt même si le montant est important :
- Garanties décès et PTIA : couverture jusqu’à 15 millions d’euros
- Garanties ITT, IPT, IPP, Confort +, Invalidité spéciale : couverture jusqu’à 1,6 million d’euros
De plus les limites d’âge sont élargies et ce pour toutes les garanties :
- Garantie décès : l’âge limite de souscription est 80 ans et la fin de garantie est fixée à 85 ans
- Les autres garanties : l’âge maximum d’adhésion est fixé à 84 ans avec une couverture allant jusqu’à 70 ans.
Les garanties de l’assurance emprunteur
En fonction de votre profil (âge, état de santé, profession, sports pratiqués, …), vous allez devoir souscrire à une assurance de prêt vous assurant sur un certain niveau de garanties. En effet, pour faire face aux imprévus de la vie, il est essentiel d’avoir une couverture adapté au mieux à votre situation. Dans le cas où votre profil présente des risques importants, il est nécessaire d’être couvert face à ceux-ci. Pour cette raison, votre assurance emprunteur va donc devoir vous couvrir su différentes garanties :
- Garantie décès : en cas de décès de l’assuré à la suite d’un accident ou d’une maladie, le capital restant dû est remboursé par l’assurance. Les héritiers sont ainsi protégés et n’ont pas à supporter le poids du capital restant dû. Dans le cas où vous présentez des risques aggravés (santé, profession, sports), cette garantie est essentielle.
- Garantie PTIA (perte totale et irréversible d’autonomie) : l’assurance garantit le remboursement des mensualités dans le cas où l’assuré ne peut plus exercer d’activité rémunératrice et a recours à une tierce personne pour l’assister dans les actes de la vie courante.
- Garantie IPT (invalidité permanente totale) : couverture de l’assuré lorsque son taux d’invalidité à la suite d’un accident ou d’une maladie est supérieur ou égal à 66%.
- Garantie IPP (invalidité permanente et partielle) : garantie lorsque le taux d’invalidité de l’assuré est supérieur ou égal à 33%.
- Garantie ITT (incapacité temporaire totale de travail) : cette garantie correspond à une période d’arrêt de travail temporaire.
- Garantie Perte d’emploi : couverture en cas de perte d’emploi et donc de revenus.
Le droit à la délégation d’assurance et la résiliation
Loi Lagarde
Depuis le vote de la loi Lagarde en 2010, les emprunteurs ne sont plus contraints de souscrire à l’assurance de groupe proposée par la banque lors de leur demande d’emprunt. Ainsi, vous pouvez désormais comparer et choisir librement le contrat d’assurance de prêt qui vous convient le mieux et qui vous offre le meilleur prix. Pour trouver une assurance adaptée à votre profil et vos besoins, il est donc important que vous multipliiez les demandes et que vous fassiez jouer la concurrence entre les compagnies. Amaguiz vous propose aujourd’hui une offre attractive et pouvant s’adapter au mieux aux différents profils.
Pour que la banque accepte votre délégation d’assurance, il est nécessaire que votre contrat d’assurance vous couvre sur un niveau de garanties au moins égal à celui du contrat proposé par la banque. Une fois cette condition remplie, alors la banque ne peut, n’y s’opposer à votre contrat d’assurance individuelle, ni modifier les termes de l’accord de prêt.
Loi Hamon
Depuis 2014, les emprunteurs peuvent renégocier voire résilier leur contrat d’assurance de prêt immobilier au cours des 12 suivant la signature de leur crédit. C’est grâce au vote de la loi Hamon que vous pouvez désormais changer librement de contrat d’assurance emprunteur.
N’hésitez pas à changer d’assurance de prêt pour souscrire à celle proposée par Amaguiz. Vous pourrez ainsi obtenir les meilleures garanties tout en réalisant d’importantes économies.
