Toutes les compagnies d'assurances de pret pour comparer les tarifs et les garanties
Les principales compagnies d'assurance prêt immobilier
En tant que courtier indépendant, nous vous permettons de comparer facilement et en peu de temps les offres des principales compagnies d'assurance afin de trouver le contrat assurance emprunteur le moins cher du marché qui correspond à vos besoins et présente des garanties au minimum équivalentes à celles du contrat d'assurance crédit bancaire proposé lors de l'émission de l'offre de prêt, ou en cours.
Les compagnies d'assurance prêt immobilier partenaires
April
Afi Esca
Bpsis
Alptis
Generali
Cardif
Metlife
Csf
Mncap
utwin
- • Unim • Aprep • Solly Azar • Allianz • Swiss Life • Ugip • Assuréa • Zenioo • Simulassur
Découvrez l’ensemble des compagnies d'assurance en crédit immobilier :
L’assurance dommage ouvrage (DO) est une garantie obligatoire pour les maîtres d’ouvrage dans le cadre de travaux de construction ou de rénovation. Elle permet une indemnisation rapide des désordres affectant la solidité de l’ouvrage ou le rendant impropre à sa destination, sans attendre la décision de justice. Cet article explore le rôle crucial de l’expertise …
Zenioo assurez votre emprunt avec une offre attractive Zenioo assurance emprunteur est une nouvelle génération d’assurances emprunteur qui se distingue par sa flexibilité, son accessibilité et sa transparence. Voici ce qui rend Zenioo unique et comment il aide les emprunteurs à assurer leurs prêts immobiliers comme jamais auparavant. Zenioo s’engage à rendre l’assurance emprunteur plus accessible, …
Lancée en 2014 par deux assureurs partenaires, Axa et Suravenir, la marque NAOASSUR propose aujourd’hui une offre d’assurance crédit adaptée pour tous les profils d’emprunteur. Spécialisée dans l’assurance de prêt, cette marque vous permet d’obtenir une couverture adaptée à votre situation tout en vous faisant bénéficier du meilleur prix. La couverture de l’assurance crédit Naoassur …
Avec plus de 3 millions de sociétaires, la Matmut est aujourd’hui l’un des plus gros assureurs du marché français. Fondée en 1961, ce groupe d’assurance compte aujourd’hui près de 7 millions de contrats d’assurance. Depuis sa création l’offre de la Matmut s’est beaucoup et vous propose aujourd’hui des contrats pour vous accompagner dans tous vos …
Créées en 1928, les Mutuelles du Mans Assurances (MMA) accompagnent aujourd’hui plus de 3 millions de clients dans leurs projets de vie. Avec 1 200 agents généraux et plus de 13 000 collaborateurs au niveau national, MMA assure un suivi personnalisé à tous. Pour mener à bien votre projet immobilier, vous pouvez vous tourner vers les contrats …
Créée de la fusion entre les groupes Malakoff et Médéric en 2008, Malakoff Médéric est aujourd’hui l’un des plus gros assureurs du marché français. Quel que soit votre projet, Malakoff Médéric vous propose des contrats pour vous accompagner au mieux tout au long de votre vie : complémentaire retraite, santé, prévoyance, épargne… Dans le cas où avez …
Fondée en 1934, la Mutuelle d’Assurance des Instituteurs de France (MAIF) est aujourd’hui l’un des assureurs-mutualistes les plus importants du marché. Aujourd’hui, la MAIF accompagne près de 2 millions de sociétaires dans tous leurs projets. Afin de couvrir au mieux tous ses sociétaires, la MAIF propose une offre large de produits : assurance auto, assurance santé, …
Avec près d’un million de sociétaires, la MACSF fait aujourd’hui partie des assureurs mutualistes les plus importants du marché. Administrée par des professionnels de santé, cette compagnie propose des contrats d’assurance adaptés au mieux aux besoins de ce secteur. Afin de réaliser vos projets dans les meilleures conditions, il est nécessaire que vous souscriviez à …
Créée en 1960, la MACIF est aujourd’hui l’une des sociétés d’assurance mutuelle les plus importantes sur le marché français. Avec plus de 5 millions de sociétaires, elle apporte une couverture de qualité pour vous accompagner dans tous vos projets. Le fait qu’elle soit une assurance mutualiste permet aux sociétaires d’avoir un poids dans les décisions …
Vous souhaitez contracter un prêt pour réaliser un projet immobilier ? Sachez que pour obtenir l’accord de la banque, vous allez devoir souscrire à une assurance emprunteur. Grâce à la législation actuelle, vous avez la possibilité de choisir librement votre contrat. Dans le cas où vous êtes un agent de la fonction publique, vous avez la …
Fondée en 1981, Mutlog est une compagnie qui a développé une offre d’assurance crédit pour accompagner les projets de tous les emprunteurs, et ce, quelle que soit leur situation. Pour réaliser une acquisition immobilière dans les meilleures conditions, il est nécessaire que vous souscriviez à un contrat d’assurance garantissant le bon remboursement de vos emprunt. …
Fondée en 1950, la Mutuelle Assurance Automobile Artisanale de France (MAAF) a pour objectif originel d’accompagner et de réunir les artisans pour leur permettre de réaliser leurs projets. Du fait de son fort développement, la MAAF va s’ouvrir vers d’autres marchés et va diversifier son activité. Aujourd’hui, la MAAF apparaît comme un des acteurs les …
Créée en 2012, Harmonie mutuelle représente aujourd’hui la 1ère mutuelle de France avec près de 4,5 millions d’adhérents. Elle est le résultat du rapprochement de 5 mutuelles qui lui permet d’avoir une taille et des moyens importants. De par sa taille, Harmonie mutuelle présente aujourd’hui une solidité financière et propose des contrats d’assurance pour protéger …
Hodeva est une société créée en 2010 et qui commercialise des solutions d’assurance. Elle travaille en collaboration avec les principaux assureurs du marché pour proposer les meilleures offres d’assurance aux emprunteurs. Hodeva est spécialisée dans deux domaines : assurance de prêt et prévoyance des Travailleurs Non-Salariés (TNS). Les contrats proposés par Hodeva sont adaptés aux différentes …
La GMPA est une association créée par et pour les militaires. En 1949 est créé le Groupe de Prévoyance de l’Armée de l’Air avec pour objectif d’assurer la protection financière des familles des militaires victimes d’accidents aériens. En 1963, cette association va s’ouvrir à l’armée de terre, la marine et la gendarmerie et va devenir …
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Focus sur la délégation d'assurance pret immobilier
Dans le cadre d'un emprunt immobilier, la délégation d'assurance permet aux emprunteurs de souscrire une assurance de prêt auprès d'un assureur externe à la banque ou organisme de prêt proposant le crédit.
Avant la mise en place des différents dispositifs législatifs comme la loi Lagarde, hamon, Bourquin et plus récemment Lemoine, les banques imposaient aux emprunteurs la souscription de leur contrat d'assurance groupe maison. Cela conditionnait en effet l'octroi du crédit.
La loi Lemoine - 2022
Afin de protéger le consommateur et permettre l'ouverture du marché, la
loi Lemoine est entrée en application dès septembre 2022 pour les prêts en cours, dès juin 2022 pour les nouveaux prêt.
La délégation d'assurance favorise la concurrence entre les compagnies d'assurance et les banques, en permettant aux emprunteurs de sélectionner l'organisme de leur choix pour souscrire leur contrat d'assurance, garantie indispensable pour sécuriser l'emprunt en protégeant la banque et les emprunteurs.
Afin de déléguer votre assurance de prêt, vous devez choisir, parmi les compagnies d'assurance, un contrat qui présente des garanties au moins équivalentes aux garanties du contrat groupe bancaire. Si le niveau d'exigences de garanties est respecté, alors la banque ne peut vous refuser sa mise en place, ni modifier les conditions d'octroi du crédit. Vous pouvez changer d'assurance à tout moment sans pénalité pendant toute la durée du remboursement du crédit.
Les avantages de la déliaison du contrat d'assurance pret
Les contrats que proposent les banques sont dits « de groupe » ou « collectifs ». Ils mutualisent les risques. Et les tarifs sont standardisés.
Grâce aux nouvelles lois, les emprunteurs ont la possibilité d'accéder à des offres élaborées selon leur profil avec des tarifs adaptés à chaque situation (fumeur, senior, risques aggravés, ...). Ainsi, en faisant le choix d'une délégation d'assurance, tous les emprunteurs sont parvenus à réduire le coût de leur assurance crédit de plusieurs milliers d'euros.
- Choisissez les garanties dont vous avez besoin en fonction de votre âge, état de santé, situation professionnelle, vos activités sportives et de loisirs...
- Réalisez une comapraison des tarifs les plus attractifs parmis nos 90 offres et économisez jusqu'à 60 % sur le coût total de l'assurance emprunteur
- Comparez les cotisation d'assurance fixes et variable faisant l'objet d'une réévaluation selon le montant du capital restant dû et baisse peu à peu : dégressive.
Fiches conseils pour choisir la compagnie d'assurance credit
Parcourez la fiche standardisé d'information afin de bien vous informer sur l'assurance de prêt et d'être en mesure, dans le cadre de votre emprunt immobilier, de réaliser la meilleure opération possible parmi les principales compagnies d'assurance faisant parti de notre réseau de partenaires.
Analyse des contrats des assureurs
Notre rôle, en tant que courtier en assurance de prêt est d'analyser le contrat d'assurance emprunteur proposé par votre banque, vous expliquer son contenu, répondre à vos questions au sujet de la couverture qu'il vous apporte, puis nous assurer ensuite de trouver, parmi les offres des plus grandes compagnies d'assurance, un contrat qui présente des garanties équivalentes afin qu'il soit accepté par votre banque.
Information sur les compagnies assurance credit
Pour recueillir toute la bonne information nécessaire à la réalisation du choix le plus judicieux et juste de votre contrat d'assurance crédit, vous pouvez joindre un conseiller du cabinet de courtage ou demander à vous faire rappeler gratuitement.
- Évaluer vos besoins : En fonction de votre profil et de votre projet immobilier.
- Comparer les offres : Analyser les différentes propositions d’assurance crédit disponibles sur le marché.
- Expliquer les garanties : Détails sur les garanties, exclusions, et conditions spécifiques de chaque contrat.
- Négocier pour vous : Obtenir les meilleures conditions et tarifs auprès des assureurs.
Formalités d'adhésion des compagnies assurance emprunteur
Choisir une assurance aux garanties équivalentes
Rendez-vous sur notre calculateur intuitif pour avoir accès facilement et gratuitement à votre devis d’assurance de prêt immobilier personnalisé. Nous vous soumettons la proposition la plus compétitive pour vous, selon votre profil et les caractéristiques de votre prêt. Par ailleurs, nous nous assurons que le contrat que nous vous proposons sera accepté par votre banque car il respecte bien le principe d’équivalence des garanties, c’est à dire que vous êtes au moins aussi bien couvert avec ce nouveau contrat qu’avec celui de la banque. Par expérience, nous savons quels sont les contrats qui seront acceptés par votre banque.
Vous aurez ainsi la possibilité d’obtenir simplement un devis et les conditions générales que vous recevrez par email ou de faire directement une demande d’adhésion en ligne à un contrat d’assurance.
Informer le banquier de votre choix de déléguer votre assurance
Ensuite il faut indiquer à votre banquier que vous souhaitez mettre en place une délégation d’assurance prêt immobilier en parallèle à votre demande d’adhésion.
Comme la loi Lemoine le précise, il ne peut refuser la délégation d’assurance si le contrat présente des garanties équivalentes au contrat qu’il vous propose.
Transmettez les conditions générales du nouveau contrat auquel vous souhaitez souscrire ainsi que votre devis personnalisé fourni.
Votre banque va alors étudier si les garanties sont bien au moins équivalentes, condition nécessaire de l’acceptation. C’est pourquoi nous vous accompagnons dans vos démarches, afin d’éviter tout retard dû à ces équivalences de garanties. Nous vous accompagnons dans vos démarches, afin de nous assurer que nous vous proposons toujours un contrat accepté par votre organisme prêteur.
Adhérer à l’assurance emprunteur que vous avez choisi
Dès la validation de votre banque, vous adhérez à une délégation d’assurance emprunteur et recevez votre certificat d'assurance. Aujourd’hui, ce sont plus de 20% des emprunteurs qui choisissent la solution d’une assurance externe à celle de la banque.
En parallèle, nous lançons avec vous l’adhésion à la nouvelle assurance emprunteur. Nous avons mis en place un système d’adhésion entièrement en ligne où vous pourrez compléter votre questionnaire de santé, signer vos documents administratifs et télécharger votre contrat d’assurance directement depuis votre espace client. Cela vous permettra d’obtenir votre délégation d’assurance automatiquement et immédiatement si vous n’avez pas de médical à déclarer. Si vous avez du médical à déclarer, l’étude de la part du service médical sera nécessaire mais vous pourrez tout de même finaliser votre dossier rapidement.
En fonction des montants, vous aurez peut être des tests à effectuer avec certaines de nos compagnies d’assurance partenaires. La compagnie prendra entièrement à sa charge, cela sera donc totalement gratuit pour vous. Ces tests consistent la plupart du temps en une simple prise de sang et un rapport médical, rempli par un médecin. Ainsi, le traitement de votre dossier pourra être un peu plus long, mais vous pourrez quoi qu’il arrive adhérer à votre contrat en moins d’une semaine. L’assureur étudie votre dossier et une fois qu’il a accepté de vous assurer, nous vous transmettons l’attestation d’assurance prêt immobilier.
